¿Busca estabilidad para su negocio? Necesita una tesorería segura


Todas las empresas, independientemente de su industria, tamaño y ámbito de actividad, se enfrentan a numerosos y constantes retos para alcanzar el éxito en cada uno de sus objetivos. Sin embargo, algunos de los escenarios más sensibles a los que se enfrentan se derivan de vulnerabilidades en su tesorería que, de no ser atendidas a tiempo, pueden generar un alto riesgo operativo, oportunidades de fraude o, en el peor de los casos, la imposibilidad de continuar un negocio.

¿Cómo se manifiestan típicamente estas vulnerabilidades? En el caso de las organizaciones financieras, algunos ejemplos comunes son: 1) exceso de confianza en los procesos manuales en sus operaciones; 2) falta de comunicación eficiente entre los órganos de control de sus departamentos; o 3) no saber qué controles antifraude implementar (porque utilizan diferentes tecnologías como inteligencia artificial, aprendizaje automático, monitoreo de transacciones y sistemas de detección y seguimiento). Sin embargo, estas carencias pueden ser aún más agudas en otros sectores de la economía que no tienen que cumplir con los mismos requisitos regulatorios que las instituciones financieras, aumentando la probabilidad de que las empresas que las conforman estén expuestas a escenarios de riesgo.

En este sentido, es de suma importancia que los líderes identifiquemos si nuestra tesorería se encuentra en alguna de estas situaciones para trazar una estrategia y transformarla en un área funcional y sólida que garantice la continuidad de toda la organización. el éxito de sus controles y eficiencias operativas en toda la organización.

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Vulnerabilidades de tesorería: 5 riesgos principales

En las primeras etapas de su desarrollo, es común que una empresa no implemente las políticas y controles tecnológicos específicos que su tesorería necesita para ser eficiente en el contexto actual; Sin embargo, cuando la empresa logra algún crecimiento, limita su sinergia y comunicación hasta el punto en que se logran los siguientes efectos:

1. mayores costos operativos, por la inversión de tiempo y mano de obra en tareas no especializadas (recopilación de información, registro de operaciones, conciliación y elaboración de informes); ya través de la duplicación de trabajo, lo que impide la resolución oportuna de registros inusuales y/o discrepancias.

dos. Incapacidad para mapear operaciones en tiempo realdetectar los indicios de fraude, duplicidad de registros o diferencias no confirmadas debido a la ejecución manual de procesos y al uso de herramientas poco adaptables y que no se comunican con servidores internos.

3. Diseño de proceso ineficiente, debido a una definición confusa de responsabilidades entre departamentos; la periodicidad de las revisiones; y los pasos a seguir en las operaciones del Departamento de Hacienda. En consecuencia, se reduce la supervisión operativa y se reduce la probabilidad de responder eficazmente a una alarma.

cuatro Uso ineficaz de indicadores y modelos por parte de la dirección, en la medida en que no los incluyan como elementos esenciales en la toma de decisiones. Este dirigirá, controlará, evaluará y corregirá la

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desempeño de cada departamento y actividad; y la transparencia y visibilidad del estado operativo de la empresa es limitada.

5. Imposibilidad de reconocer los riesgos operativos y financieros que rodean a una empresaya que se desconoce su estado funcional o los elementos que influyen en él, lo que se traduce en una vulnerabilidad de la organización frente a riesgos adversos, una visión limitada de su origen e impacto y un reducido margen de actuación para mitigarlo.

Tesorería segura: multitud de ventajas

Afortunadamente, las organizaciones siempre tienen la oportunidad de resolver estos desafíos y, al madurar su tesorería, no solo mejorarán su desempeño, sino que también harán una contribución positiva e integral a su negocio en general.

Cuando las empresas toman la decisión de fortalecer su tesorería, la principal observación que ven es que la adecuada segregación de funciones dará como resultado una mayor comunicación y colaboración entre sus departamentos, aumentando (con menos tiempo y costo) la disponibilidad y la reconciliación de la información.

Habiéndose involucrado más en la comprensión de las operaciones y la identificación de oportunidades en términos de control, automatización y adaptación de los sistemas, la gerencia puede (junto con los departamentos) definir políticas y procedimientos para diseñar y controlar que identifiquen responsabilidades específicas, tiempos de espera, acciones de contingencia e informes. formatos de la organización, facilitando el alineamiento y seguimiento de sus objetivos.

Con este conocimiento detallado de las operaciones realizadas por cada departamento, las organizaciones pueden generar indicadores que analicen su desempeño, sugerir mejoras periódicamente y realizar un mapeo integral de los riesgos operativos y financieros (para priorizar su resolución e identificar su origen). ).

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Lograr este avance permitirá a las organizaciones crear un plan de mitigación de riesgos dentro de la propia organización a través de políticas de emergencia, modelos predictivos y estrategias involucrando a cada uno de sus departamentos.

Pero, ¿cómo podemos nosotros, como líderes, fortalecer nuestra tesorería? Una solución sencilla es dejarse asesorar por equipos profesionales multidisciplinares que tengan un profundo conocimiento y experiencia de trabajar con un gran número de empresas, entregando resultados tangibles en poco tiempo.

Sin embargo, las organizaciones pueden garantizar el establecimiento de una tesorería segura al mejorar integralmente ocho áreas de protección:

1. Registro y Disponibilidad de la Información.

2. La Finalización de la Fase de Arbitraje.

3. Supervisión de la gestión.

4. Comunicaciones Operativas.

5. Claridad en las políticas y procedimientos.

6. La calidad del seguimiento en caso de discrepancias o cambios operativos.

7. Planificación prospectiva de la gestión.

8. La delimitación operativa ante escenarios.

No podemos negar que las organizaciones en América Latina aún tienen un largo camino por recorrer para asegurar el desempeño eficiente de su tesorería; Pero con una estrategia definida y profesional, así como un esfuerzo constante, sin duda podrán fortalecer estos departamentos para enfrentar los enormes desafíos del presente.

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